Ponzi là gì? Tại sao nhiều người lại dễ dàng sập bẫy?

(Nhà tài trợ chính: Công ty cua tu dong hcm) - các chiêu trò lừa đảo đa cấp đã không còn lạ lẫm trên thị trường tài chính kinh doanh tổng thể và thị phần tiền điện tử nhắc riêng. Những năm cách đây không lâu nổi trội lên những Dự án tiền điện tử lừa đảo khiến bao người chơi điêu đứng mất tiền oan, tiêu biểu như Bitconnect, Bitcoin Kingdom… Đa phần những Công trình này đều dùng mô phỏng Ponzi để lôi kéo và “móc túi” người chơi. Vậy Ponzi là gì? Làm sao để hạn chế khỏi các cạm bẫy coin đa cấp đầy rẫy rủi ro? Hãy cộng Trade24h.vn Phân tích qua bài viết sau nhé!

Ponzi là gì?
Ponzi được hiểu thuần tuý là mô hình buôn bán hoạt động theo hình thức vay tiền người chơi này để trả nợ cho người chơi khác nhưng lại thuyết phục người chơi lầm tưởng rằng số tiền đó là lợi nhuận đạt được trong khoảng số tiền đầu tư trước đấy.





Đặc điểm nhận dạng của kẻ vay tiền là bằng mọi cách chào mời truyền bá rằng sẽ trả lãi cao tới mấy chục % cho người cho vay và hàng ngàn các thứ lợi nhuận và lời hứa hẹn được vẽ ra lâu dài sắp, mai sau xa. Chính vì đánh trúng tâm lí yêu thích lãi cao, người cho vay sẽ giới thiệu thêm những người cho vay mới. Và đầy đủ số tiền đấy sẽ nằm gọn trong túi kẻ đi vay tiền/chủ đầu tư.

Case Study về Ponzi:
Bitconnect và Bitcoin Kingdom chính là thí dụ tiêu biểu cho các Công trình coi đa cấp lừa đảo bằng mô phỏng Ponzi. Các Dự án này được trình làng vào thời điểm khi tiền điện tử lên ngôi vào năm 2017 trở lại đây. Chúng lôi kéo người chơi bởi lợi nhuận cao ngút lên lên 35-40% mỗi tháng. Thành công và nổi bật nhất lúc dùng mô phỏng Ponzi vào tiền điện tử có nhẽ là Bitcoinnect, chứng cứ là Thống kê trên MLM lending cho thấy số lượng người tham gia mô hình này chiếm phần lớn nhất. Đầu năm 2018 Bitconnect bất thần “cuốn gói” khiến đồng token rớt từ 365 đô la Mỹ xuống còn 20 USD khiến các nhà đầu cơ rất nhiều mất trắng, thậm chí là bể nợ vì số tiền đầu tư trước ấy là đi vay.

tại sao nhiều người lại dễ dàng sập bẫy coin đa cấp bởi mô phỏng Ponzi?




Có thể kể Ponzi là mô phỏng lừa đảo cũ, phổ quát nhưng lại cực nhiều người sập bẫy, có 03 lí do phổ quát nhất được tìm thấy qua một cuộc dò hỏi kín của Trade24h.vn:

Sự bền chí, cố gắng kiến lập hình ảnh lấy lòng tin của người chơi từ các nhà đầu tư: Coin đa cấp cũng như những Công trình đa cấp khác, chủ Dự án rất kiên trì với các thủ thuật tinh tướng nhằm mục tiêu cố chứng minh và cố miêu tả cho mọi người thấy được nguồn lợi nhuận khổng lồ mà Dự án của họ đạt được. Khi con mồi mắc bẫy, bỏ tiền vào đầu cơ và nhận được khoản tiền lợi nhuận như đã hứa sẽ trở thành dụng cụ truyền bá, PR miễn phí khôn cùng tuyệt vời để lôi kéo, lôi kéo lượng người chơi mới.

Sự thiếu hiểu biết của người chơi/người cho vay tiền: Đây chính là đối tượng mà chủ đầu cơ nhắm tới, lợi dụng lòng tin và sự thiếu nhẫn nại và thiếu tri thức về coin của từng con mồi, đánh vào tâm lý muốn kiếm lời nhanh và sợ bỏ lỡ cơ hội lợi nhuận được nhà đầu tư hứa hẹn.

Lòng tham của người chơi/người cho vay tiền: các người ham mê lãi suất cao luôn trở nên quý khách tiềm năng, đây là mục đích mà nhà đầu tư nhắm tới, họ sẽ gây dựng niềm tin với số tiền lãi đồ sộ cho những người chơi này trong những lần đầu, để rồi sau đó họ ngơ ngác trở thành nạn nhân khi mô hình Ponzi bể kèo.

Làm thế nào để giảm thiểu khỏi những Công trình coin đa cấp lừa đảo?
Trước khi quyết định đầu tư vào một Dự án coin bất kì nào đấy, các bạn cần Phân tích và nắm rõ những thông tin cơ bản sau:

• Đánh giá thật kỹ các Dự án tiền điện tử có những lời chào mời, kêu gọi người chơi giới thiệu những nhà đầu tư mới để được chia % hoả hồng hay hưởng lợi nhuận to hơn.
  
  
• Công trình coin các bạn định đầu cơ cần được đăng kí với các cơ quan chức năng có thẩm quyền và có uy tín
  
  
• buộc phải được xem những hồ sơ chứng minh được hiệu quả đích thực của Dự án coin mà bạn định đầu tư
  
  
• Nắm rõ cách thức đầu tư và sự an toàn của số tiền đầu cơ mà các bạn muốn rút lại trùng hợp muốn tham gia nữa
  

dấu hiệu điển hình để nhận biết coin lừa đảo bởi mô phỏng Ponzi?
các bạn cần tuyệt đối nhắc không với các Dự án coin có 04 dấu hiệu sau:

• Cam kết lợi nhuận cao, khẳng định rủi ro gần như thường có
  
  
• Lãi suất cao bất chấp tình hình thị trường có biến động như thế nào
  
  
• các hình thức và chiến lược đầu cơ rối rắm và mập mờ mà lợi nhuận đem tới với Con số quá lớn